Conseils personnalisés à grande échelle

SAM est le moteur de planification exclusif de Conquest.

‍C'est un système expert d'IA qui analyse le portrait financier complet de chaque client et propose des stratégies classées par ordre de priorité et concrètes. Contrairement à l'IA générative, SAM est un moteur de calcul déterministe : il produit des résultats vérifiables et reproductibles, basés sur les meilleures pratiques codifiées en planification financière.

Oui. Et dans l'environnement réglementaire actuel, cela compte. Puisqu'il s'agit d'un système expert d'IA, le moteur de calcul déterministe produit les mêmes résultats à chaque fois, avec les mêmes entrées.

Un organisme de réglementation, un responsable de la conformité, un conseiller ou un client final en planification autonome pourrait relancer un scénario et obtenir la même réponse en utilisant les mêmes entrées. Les conseils en planification financière au Canada CRM2/CRM3), aux États-Unis (Best Interest, DOL Fiduciary) et à l'échelle mondiale (UK FCA Targeted Support) sont assujettis à un examen réglementaire rigoureux. Si un conseiller présente une stratégie, une projection ou un plan à un client, il doit y avoir des chemins défendables et traçables de l'entrée à la sortie. Par conséquent, un moteur de calcul combiné à un algorithme de stratégie (comme SAM, où l'intervention humaine est attendue) offre une chaîne logique vérifiable où chaque taux, règle fiscale, calcul et résultat peut être inspecté et validé.

Non. SAM est un moteur de calcul déterministe propriétaire qui ne contient ni ne prend en charge d'algorithme qui apprend et s'adapte.

SAM est un système expert qui s'inscrit dans la vaste catégorie de l'« intelligence artificielle », mais il s'agit d'un moteur de calcul déterministe ou d'un système expert d'IA. Ce n'est pas un grand modèle linguistique (LLM) ou une IA générative comme les modèles d'OpenAI, d'Anthropic et d'autres; les modèles d'IA générative peuvent produire une réponse légèrement différente à chaque fois.

Les garde-fous SAM sont conçus pour soutenir la conformité réglementaire dans le cadre de multiples cadres réglementaires, notamment CRM2/CRM3 (Canada), les normes de l'intérêt supérieur et de fiduciaire du DOL (États-Unis), et le soutien ciblé de la FCA (Royaume-Uni).

SAM est conçu en s'appuyant sur une architecture de résolution de problèmes appelée le « système Blackboard », où chaque stratégie codifiée est testée, classée et priorisée en fonction de la situation financière actuelle d'un client.

SAM tient également compte des objectifs saisis, des meilleures pratiques de planification financière, de la tolérance au risque et des préférences de planification dans le classement et la priorisation.

Les stratégies sont des occasions de planification financière entièrement encapsulées, représentées sous forme de changements axés sur les données qui peuvent être appliqués et évalués de façon cohérente.

Chaque stratégie est encadrée par des garde-fous en fonction des règles de l'impôt sur le revenu applicables dans le territoire concerné, de la conformité réglementaire, de la capacité de trésorerie et des préférences personnelles.

Non. Puisque SAM est un moteur de calcul, toute erreur est systématique, détectable et non aléatoire.

Vous pouvez réexécuter les mêmes entrées et obtenir le même résultat à chaque fois. C'est fondamentalement différent de l'IA générative ou des LLM populaires, où les erreurs sont imprévisibles et peuvent apparaître sous différentes formes à chaque fois.

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